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2016 | 中国个人购汇出境新规 时间:2016-01-20 14:06    作者:康联信远    点击:
人民币下跌,中国内地资金仓皇外逃,内地则积极堵塞各路缺口。2015年的最后一天,中国国家外汇管理局发布通知,个人外汇业务监测系统自2016年1月1日起在全国正式上线运行,个人结售汇管理信息系统同时停止使用。
 
 
 
外管局网站刊登新闻稿并称,将完善个人外汇业务“关注名单”管理,将存在借用他人额度办理结售汇行为的个人,直接列入“关注名单”——即所谓“黑名单”。
 
有内地投资移民律师透露,外管局今年严查利用他人的换汇额度,即通过「分拆」售汇行为将资金汇出境外,违规者一旦入「黑名单」,将被剥夺两年合计10万美元的换汇额度。
 
 
根据外管局的规定,以下行为将被界定为分拆售汇行为:
 
5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;
个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;
同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等;
以上行为均将界定为个人分拆结售汇行为(俗称“蚂蚁搬家”),一律进入黑名单,违规者将被剥夺两年合计10万美元的换汇额度。
 
 
实际上,这个被称为个人购汇黑名单的“关注名单”,早在2015年9月就已经开始,只不过一直没有严格执行而已。
 
不过从2016年1月开始,禁令已经严格执行。
 
有投资移民律师表示,其客户上周将33万元人民币转入亲戚帐户,后者在银行换汇后,被柜台工作人员告知不可汇出境外,原因是:“这笔钱几天前才到帐,换汇后又要立刻汇出,很明显是代人换汇”。
 

 
有广州、深圳等地投资移民公司均表示,1月以来资金「出境」困难重重,任何新的应对途径也几乎逐一被堵死。
 
天啦噜,真是叫天天不应!!
 
不过,中国财经专栏作家宋清辉则表示,虽然外管局对个人结汇和境内个人购汇实行年度5万美元总额管理,但实际情况却是,通过分拆等方式来规避外管局总额限制的行为屡见不鲜,特别是上海、广东等地隐秘的、违法违规的资本外逃严重。
 
(就是说,地下通路还有,但是有风险。。。)
 
另外还有移民律师表示,虽然银行柜台上已经禁止,但网上银行仍可以汇出,需要小心的是,操作者随时可能名列“黑名单”,一旦上榜,将被剥夺两年内的10万美元换汇额度。
 
据业内人士分析,中国国家外汇管理局的通知称个人旅游、留学换汇不受影响,在一定程度上,这是实情!
 
以加拿大留学生一族为例,每年几万加币的学费、生活费,基本上在5万美金的限额之内,都可以搞定。
 
如果说谁受到的直接影响最大?当然是投资买房一族,对于他们来说,目前加元正在“令人惊喜地”不断下跌,这正是他们出手买房的好时机,但现在,想要把大笔的人民币汇出的难度明显加大。
 
有移民公司高管指出,由于地下钱庄受美加两国移民局「反洗钱法」严格管制,风险极大,因而「分拆」售汇是颇受移民欢迎的一种解决方案,各大银行也乐于增加特色服务以招揽客户,直到去年四季度,整个情况已经改变。
 
比如,以往内地客户申请投资移民,或为海外升学的子女缴交学费时,银行办理汇款手续所需时间只需约数星期,但自去年第四季以来,所需时间已经增加至1至2个月,部分更有「弹回」的情况出现。
 
最后,受到影响的还包括不少企业在内地,但生活在美加的中国商人一族,政府似乎有意愿收紧对他们的资金管理。一方面讲,中国商人希望将资金汇出境外,而政府则注意到了资金外流现象,因此正采取应对措施,多管齐下。
 
业内人士指出,随着人民币贬值,加美两国移民门槛的提高,多项因素已促使今年更多移民需求和资金外流增长,在这种情况下,适逢中国国家的资金严管号令,无疑将使不少移居海外人群的资金出境之旅,变得更加坎坷和迷茫。

(责任编辑:康联信远)
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